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Os super-ricos vivem num mundo à parte e as suas estratégias de investimento também parecem muito diferentes da carteira do investidor médio.
“Embora não exista um limite oficial, centimilionários ou indivíduos com um patrimônio líquido total superior a US$ 100 milhões são uma boa referência para entrar no clube dos 0,001%”, disse Kevin Teng, CEO da Wrise Wealth Management Singapore, uma empresa de riqueza para ultra indivíduos de alta renda.
Globalmente, a população de centimilionários é de cerca de 28.420 indivíduose está amplamente concentrado na cidade de Nova York, Bay Area, Los Angeles, Londres e Pequim, de acordo com dados do Wrise.
Eles concedem o título de cavaleiro a você nos Estados Unidos quando você compra um time da NFL.
Salvatore Buscemi
CEO da Dandrew Partners
“Essas cidades possuem infraestrutura financeira robusta, ecossistemas empresariais vibrantes e mercados imobiliários lucrativos, o que as torna destinos atraentes para os ultra-ricos”, disse Teng à CNBC.
E este grupo demográfico que “representa a riqueza extrema” é seletivo quando se trata de investimentos, disse Teng.
“Hoje, eles não investem em coisas para enriquecimento rápido, em coisas ilíquidas. Por exemplo, isso significa que eles realmente não investem em ações negociadas publicamente”, disse Salvatore Buscemi, CEO da Dandrew Partners, um escritório privado de investimentos familiares.
“Na verdade, eles nem investem em criptografia, acredite ou não”, disse Buscemi à CNBC. “O que eles procuram é preservar o seu legado e a sua riqueza.”
1. Imobiliário
Como resultado, as carteiras centimilionárias muitas vezes apresentam “peças imobiliárias muito fortes e estáveis”, disse Buscemi. Esses indivíduos ricos gravitam em torno de “ativos troféus” Propriedades de classe Aou ativos com grau de investimento que normalmente foram construídos nos últimos 15 anos.
Porto de Mônaco, na Riviera Francesa.
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Michael Sonnenfeldt, fundador e presidente da Tiger 21 – uma rede de empreendedores e investidores de altíssimo patrimônio líquido – disse à CNBC que os investimentos imobiliários normalmente representam 27% das carteiras desses indivíduos.
2. Family offices como veículos de investimento
Indivíduos com tal riqueza geralmente têm o seu dinheiro gerido por escritórios familiares únicos, que tratam de tudo, incluindo heranças, contas domésticas, cartões de crédito, despesas familiares imediatas, etc., disse Andrew Amoils, analista da empresa global de inteligência de riqueza New World Wealth.
“Esses family offices geralmente têm divisões de fundação para instituições de caridade e divisões de capital de risco que investem em startups de alto crescimento”, disse Amoils.
3. Investimentos alternativos?
Indivíduos com patrimônio líquido muito alto também exploram a possibilidade de comprar participações em equipes esportivas profissionais, disse Buscemi da Dandrew.
“Esse é um grupo muito, muito isolado para entrar e requer muito mais do que apenas dinheiro”, disse ele.
A exclusividade é um grande apelo, já que esses indivíduos ricos querem se misturar com pessoas de status semelhante, disse Buscemi. Possuir uma participação numa equipa desportiva é uma forma de estes indivíduos legitimarem o seu estatuto, disse ele.
O proprietário Jerry Jones, do Dallas Cowboys, dá as boas-vindas aos fãs no campo de treinamento no River Ridge Complex em 24 de julho de 2021 em Oxnard, Califórnia.
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“Eles concedem o título de cavaleiro a você nos Estados Unidos quando você compra um time da NFL”, disse ele, assim como o empresário e bilionário americano Jerry Jones comprou o Dallas Cowboys em 1989.
Teng, da Wrise, também observou que 0,001% dos indivíduos prestam mais atenção à renda fixa, ao crédito privado e aos investimentos alternativos. Ele disse que o crédito privado está ganhando força à medida que os investidores buscam fontes de rendimento fora dos mercados convencionais.
“Esta tendência reflecte um apetite crescente por activos não tradicionais que oferecem perfis de risco-retorno únicos”, disse Teng, observando que os investimentos alternativos incluem capital de risco, capital privado e activos reais.
