Aqueles que investem com o pecúlio da aposentadoria em mente podem estar procurando o que comprar e manter no longo prazo, sejam ações ou fundos. Os mais conservadores podem estar à procura de fundos para comprar no interesse da diversificação. “Sou fã da utilização de produtos geridos diversificados – como fundos de índice – como veículos de poupança para a reforma, em vez de deter ações individuais”, disse Susan Dziubinski, especialista em investimentos da Morningstar. Ela destacou que os fundos diversificados também são formas de baixo custo de obter ampla exposição ao mercado. “Eles também exigem menos monitoramento contínuo do que uma cesta de ações individuais. São ótimas ferramentas para acumular riqueza”, acrescentou ela. Mas os investidores com maior apetite pelo risco ou com um caminho mais longo para a reforma podem considerar as ações. Especificamente, Dziubinski disse à CNBC Pro, ela escolheria ações de empresas com “vantagens significativas e fluxos de caixa confiáveis quando suas ações estivessem subvalorizadas”. “Embora estas não sejam necessariamente ações para possuir para sempre (porque não existe tal coisa; as ações requerem monitoramento!), estas são empresas que, dadas as suas vantagens competitivas, deveriam existir e lutar contra os concorrentes a longo prazo”, escreveu ela em uma resposta por e-mail. A CNBC Pro perguntou aos especialistas quais ações eles comprariam e que seriam adequadas para investimentos de longo prazo para fins de aposentadoria. Dziubinski citou três ações que, segundo ela, parecem subvalorizadas, mas que proporcionarão “ótimos investimentos de longo prazo” aos preços atuais. Vijay Marolia, diretor de investimentos da Regal Point Capital, também compartilhou suas escolhas. A Starbucks Dziubinski afirma que a marca e o poder de precificação da Starbucks lhe renderam uma ampla classificação econômica, que, segundo a empresa, se refere à vantagem competitiva durável de uma empresa. “[It] significa que acreditamos que a empresa permanecerá competitiva e superará seu custo de capital por 20 anos ou mais”, disse ela. No curto prazo, porém, os analistas da Morningstar acreditam que suas perspectivas são “turvas”. acho que atingimos o ‘pico Starbucks’: acreditamos que as perspectivas de longo prazo da empresa permanecem eminentemente possíveis”, disse ela. A Starbucks está sendo negociada atualmente 17% abaixo da estimativa de valor justo da Morningstar de US$ 96. Kenvue Empresa de saúde do consumidor Kenvue, anteriormente Johnson A unidade de consumo da & Johnson foi desmembrada e listada publicamente em maio de 2023. “Embora a Kenvue faça negócios no que a Morningstar considera uma indústria fragmentada com intensa concorrência e preferências de consumo em constante mudança, muitas das marcas da Kenvue são líderes globais em seus respectivos segmentos “, disse Dziubinski. As marcas em seu portfólio incluem Tylenol, Listerine, Aveeno e Neutrogena. Os analistas da Morningstar prevêem que a taxa composta de crescimento anual de vendas da Kenvue em cinco anos atingirá 3,1% até 2028. Suas ações estão atualmente sendo negociadas 28% abaixo das da Morningstar. estimativa de valor justo de $ 25,50. Nike Nike, a maior marca de calçado e vestuário desportivo do mundo, enfrenta uma “concorrência significativa”, mas a Morningstar acredita que pode manter a quota de mercado com a sua marca, alcance, produtos e estratégia digital. “Os analistas da Morningstar acreditam que continuará a manter preços premium e a gerar lucros económicos durante pelo menos os próximos 20 anos”, disse Dziubinski. A Morningstar prevê que o crescimento médio composto das vendas da empresa será de 5% nos próximos 10 anos. “Apesar de alguns desafios recentes, ainda acreditamos que há muitas oportunidades de crescimento de receitas para a Nike também nos mercados emergentes”, acrescentou. Wheaton Precious Metals Marolia, da Regal Point Capital, nomeou Wheaton Precious Metals como uma ação com potencial de longo prazo. Ele diz que o mercado deverá ganhar, pois acredita que o mundo ainda está no estágio inicial de um mercado altista de longo prazo em metais preciosos. Ele observou que a Wheaton tem um modelo de negócios único: não é uma mineradora, mas uma credora das empresas de mineração. “Embora já tenhamos visto a recuperação dos metais preciosos, acho que ainda estamos no início do mercado altista de longo prazo”, disse Marolia, acrescentando que a inflação veio para ficar no futuro próximo, em parte devido à situação fiscal dos EUA de muito muita dívida com taxas de juros mais altas. Blackstone Group Outra ação que ele nomeou é a do gestor de ativos alternativos Blackstone Group, que ele descreveu como “inteligente e solidamente consistente” no mundo do private equity. Esses atributos constituem “o melhor tipo de ativo intangível” para investimentos de longo prazo, acrescentou. “Sua capacidade de contrair empréstimos com condições fantásticas e fechar no prazo permite que eles tenham um fluxo contínuo de negócios. Sua capacidade de melhorar as operações e vender ativos inadimplentes/não essenciais os ajuda a manter ativos atraentes. [internal rate of return]”, disse Marólia.
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