Os usuários da falida exchange de bitcoins Mt. Gox vêm tentando recuperar seu dinheiro há uma década. A partir do início de julho, a empresa começará a reembolsar os fundos dos usuários.
Kiyoshi Ota | Bloomberg | Imagens Getty
Monte Gox, os japoneses Bitcoin A exchange que faliu há uma década, após um grande hack, está finalmente pronta para reembolsar os credores, que estão sendo generosamente recompensados por sua paciência.
Até 950 mil bitcoins foram perdidos no hack de 2011, numa época em que a criptomoeda era negociada por uma pequena fração de seu valor atual. Cerca de 140 mil dessas moedas foram recuperadas, uma quantia que, aos preços de hoje, significa que cerca de US$ 9 bilhões em bitcoins serão devolvidos aos seus proprietários.
Entre os requerentes está Gregory Greene, natural de Illinois. Logo após a bolsa declarar falência em fevereiro de 2014, Greene entrou com uma ação coletiva contra o Monte. Gox e seu ex-CEO. Greene disse na época que sua conta congelada continha US$ 25 mil em bitcoin, embora não tenha divulgado o número exato de moedas em sua carteira.
O Bitcoin era então negociado a cerca de US$ 600. Hoje vale mais de US$ 60 mil. Isto sugere que o stock perdido de Greene, a preços actuais, valeria cerca de 2,5 milhões de dólares, um ganho de 10.000%. No entanto, não está claro quanto ele receberá nos pagamentos, que devem começar a ser implementados em julho.
John Glover, diretor de investimentos da empresa de empréstimos criptográficos Ledn, disse que os credores estão prestes a obter uma sorte inesperada histórica.
“Muitos irão claramente sacar e aproveitar o fato de que ter seus ativos presos na falência da Mt. Gox foi o melhor investimento que já fizeram”, disse Glover à CNBC.
O que era o Monte. Gox?
Gox era um mercado online onde as pessoas podiam comprar ou vender bitcoins usando diferentes moedas. No auge do seu sucesso, a plataforma era a maior bolsa de bitcoin à vista do mundo, alegando lidar com cerca de 80% de todas as negociações globais de dólares por bitcoin.
A empresa, cuja sigla foi criada a partir do nome “Magic: The Gathering Online Exchange”, fechou em fevereiro de 2014 após uma série de assaltos.
Gox atribuiu o desaparecimento do bitcoin a um bug na estrutura da criptomoeda. Embora os usuários recebessem mensagens de transação incompletas ao acessar a exchange, na realidade as moedas podem ter sido retiradas ilicitamente de suas contas por hackers, disse Mt.
Na segunda-feira, o administrador nomeado pelo tribunal que supervisiona o processo de falência da bolsa disse as distribuições aos cerca de 20.000 credores da empresa começariam no próximo mês. Os desembolsos serão feitos em uma mistura de bitcoin e bitcoin cash, uma ramificação inicial da criptomoeda original.
Alex Thorn, chefe de pesquisa da empresa de gerenciamento de ativos criptográficos Galaxy Digital, disse em nota no mês passado que a grande maioria dos credores com quem ele conversou disse que aceitará um pagamento em espécie, ou seja, em criptomoeda em vez de fiduciário. Eles também manterão em grande parte os ativos.
Muitos dos principais detentores de direitos sobre os ativos da Mt. Gox, disse ele, são bem conhecidos no mundo do bitcoin. Eles incluem o primeiro investidor de bitcoin Roger Ver, os cofundadores da Blockstream Adam Back e Greg Maxwell e Bruce Fenton, ex-diretor executivo da Bitcoin Foundation.
Alguns vão ‘pegar o dinheiro e fugir’
Com base em conversas com investidores institucionais devidos a pagamentos, “não acreditamos que haverá vendas significativas deste grupo”, escreveu Thorn.
No entanto, Glover, que anteriormente foi diretor-gerente do Barclays, disse que ainda é provável que haja vendas significativas entre os credores que, após anos de espera, têm a oportunidade de obter ganhos maciços.
“Alguns escolherão claramente pegar o dinheiro e fugir”, disse Glover.
Analistas do JPMorgan Chase disseram que o potencial de vendas pesadas por parte dos credores da Mt. Gox cria “risco de queda” no próximo mês, embora seja de curta duração.
“Assumindo que a maioria das liquidações pelos credores da Mt. Gox ocorra em julho, [this] cria uma trajetória em que os preços das criptomoedas ficam sob maior pressão em julho, mas começam a se recuperar a partir de agosto”, escreveram os analistas.
Há também a probabilidade de que vários investidores de bitcoin no Monte. Gox já tenham sacado. Nos 10 anos desde que a bolsa pediu falência, surgiu um mercado secundário para aqueles que queriam liquidar o seu pedido de falência. Aqueles que resistiram são os verdadeiros crentes, disse Thorn.
“Milhares desses credores esperaram 10 anos por pagamentos e resistiram a ofertas de créditos convincentes e agressivas durante esse período, sugerindo que queriam suas moedas de volta”, disse Thorn. Ele disse que espera uma pressão de venda limitada, mas reconheceu que se até 10% do bitcoin distribuído for vendido “isso terá um impacto no mercado”.
Certas consequências fiscais podem impedir as vendas.
Luke Nolan, pesquisador associado de Ethereum na empresa de gerenciamento de ativos digitais CoinShares, disse que um grande motivo pelo qual os credores da Mt. Gox optaram pelo reembolso em espécie tem a ver com as implicações fiscais. E o JPMorgan disse em nota na segunda-feira que as pessoas estão inclinadas a aceitar seu desembolso em criptografia, “seja por razões fiscais ou porque acham que a liquidação agora anularia potenciais ganhos adicionais de preços no futuro”.
Glover disse que há maneiras de evitar um grande imposto sobre ganhos de capital e, ao mesmo tempo, aproveitar as vantagens do enorme aumento de valor do bitcoin.
“Aqueles em jurisdições com imposto sobre ganhos de capital podem optar por manter suas posições para evitar essa enorme carga tributária”, disse Glover, “e, em vez disso, usar seu bitcoin como garantia para emprestar dólares, monetizando assim o bitcoin sem ter que vendê-lo”.
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