BingGuan | Bloomberg | Imagens Getty
O Morgan Stanley está avançando ainda mais na adoção da inteligência artificial com um novo assistente que deverá assumir milhares de horas de trabalho dos consultores financeiros do banco.
O assistente, chamado Debrief, mantém registros detalhados das reuniões dos consultores e cria automaticamente rascunhos de e-mails e resumos das discussões, disseram executivos do banco à CNBC. O Morgan Stanley planeja lançar o programa para os cerca de 15.000 consultores da empresa até o início de julho, um dos passos mais significativos até agora para o uso de IA generativa em um grande banco de Wall Street.
Embora os esforços anteriores da empresa envolvessem a criação de um serviço semelhante ao ChatGPT para ajudar os consultores a navegar nas pesquisas da empresa, o Debrief coloca a IA em contato direto com o recurso mais valioso dos consultores: seus relacionamentos com clientes ricos.
O programa, desenvolvido usando o GPT4 da OpenAI, basicamente ocorre nas reuniões do cliente Zoom, substituindo as anotações que os consultores ou funcionários juniores faziam manualmente, de acordo com Jeff McMillanchefe de inteligência artificial em toda a empresa do Morgan Stanley.
“O que descobrimos é que a qualidade e a profundidade das notas são significativamente melhores”, disse McMillan à CNBC. “A verdade é que este faz um trabalho melhor ao tomar notas do que o ser humano médio.”
Consentimento necessário
É importante ressaltar que os clientes devem consentir em serem gravados sempre que o Debrief for usado. Versões futuras permitirão que os consultores usem o programa em dispositivos corporativos durante reuniões presenciais, disse McMillan.
A implementação servirá como um teste no mundo real para os alardeados ganhos de produtividade da IA generativa, que conquistou Wall Street nos últimos meses e reforçou o valor dos fabricantes de chips, dos gigantes da tecnologia e do mercado de ações dos EUA em geral.
A divisão de gestão de patrimônio do Morgan Stanley recebe cerca de 1 milhão de ligações do Zoom por ano, disse o banco à CNBC. Embora as estimativas variem, um consultor do Morgan Stanley envolvido no piloto do Debrief disse que o programa economiza 30 minutos de trabalho por reunião; os consultores normalmente passam algum tempo após as reuniões criando notas e planos de ação para atender às necessidades do cliente.
O novo programa Debrief do Morgan Stanley, uma nova ferramenta de IA para consultores de gestão de patrimônio baseada no GPT-4 da OpenAI.
Cortesia: Morgan Stanley
“Como consultor financeiro, faço quatro, cinco ou seis reuniões por dia”, disse Don Whitehead, consultor de Houston que está testando o software. Ao “ter o serviço de anotações integrado por meio de IA, você pode realmente investir na reunião, na verdade, está muito mais presente”.
Resta saber o que os conselheiros farão com as horas recuperadas do trabalho pesado essencial. Num certo sentido, os projetos do Morgan Stanley em IA generativa equivalem a uma “grande experiência em produtividade”, disse McMillan.
Se, como McMillan e outros acreditam, os consultores passarem mais tempo a servir clientes e a prospectar novos, a tecnologia deverá impulsionar o crescimento do Morgan Stanley em activos sob gestão, bem como a retenção de clientes e consultores.
A divisão de gestão de fortunas do Morgan Stanley é uma das maiores do mundo, com US$ 5,5 trilhões em ativos de clientes em março; a empresa quer chegar a US$ 10 trilhões.
Levará pelo menos um ano para determinar se a tecnologia está aumentando a produtividade dos consultores, disse McMillan.
“Eu sou o cara da análise, mas os consultores dirão que eles dão o melhor de si quando interagem” com os clientes, disse McMillan. “Nenhum deles vai dizer que adora fazer anotações ou olhar relatórios de pesquisas, certo? Não foi por isso que entraram neste negócio.”
A visão mais ampla
Em última análise, a visão do Morgan Stanley para IA é criar uma camada de tecnologia que ajude perfeitamente os consultores a realizar todas as suas tarefas – envio de propostas, equilíbrio de portfólios, criação de relatórios – com instruções simples, disse o chefe de gestão de patrimônio do Morgan Stanley. Jed Finn disse aos investidores em fevereiro.
Muitas das principais tarefas definidas para serem automatizadas, como análise de contratos e abertura de contas, são universais em todo o Morgan Stanley, incluindo as divisões comerciais e bancárias, observou McMillan.
Os empregos financeiros estão entre os mais propensos a serem deslocados pela IA, de acordo com um recente Grupo Citi relatório. A adoção da IA poderia aumentar o lucro da indústria em US$ 170 bilhões até 2028, disse o Citigroup.
Embora o processo ainda esteja na sua infância, McMillan reconheceu que os modelos de negócio provavelmente mudarão de formas difíceis de prever.
“Acho que haverá perturbações em algumas áreas”, disse ele. “Olhamos para trás e vemos todas as coisas que pensamos que vamos perder, mas não vemos o que está por vir.”
O que está por vir é a necessidade de milhões de engenheiros prontos para treinar a IA para criar os resultados desejados; o Morgan Stanley levou meses para ajustar as solicitações do Debrief, observou ele. McMillan disse que até disse a seus filhos adolescentes para considerarem carreiras como engenheiros imediatos.
“Eles aprenderão como falar com as máquinas e dizer a essas máquinas o que fazer, e se envolver com as pessoas e colaborar”, disse ele. “É um jogo totalmente diferente de como temos trabalhado.”
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