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O S&P 500 e o Nasdaq ampliaram suas altas recordes esta semana, após dados de inflação ao consumidor mais frios do que o esperado na manhã de quarta-feira. Embora os cortes nas taxas do Fed provavelmente beneficiassem o mercado de ações em geral, vários nomes no portfólio do CNBC Investing Club – desde imóveis até automóveis e biotecnologia – poderiam realmente receber um impulso. Ligando os pontos aqui: O índice de preços ao consumidor de maio foi divulgado antes do sino de abertura em Wall Street – poucas horas antes de o Fed concluir sua reunião de política monetária de dois dias em junho. A leitura inalterada mês a mês do IPC seguiu-se durante vários meses, o que mostrou que a inflação não seria vencida tão facilmente. Durante a sua conferência de imprensa pós-reunião, o presidente da Fed, Jerome Powell, destacou que ainda é necessário fazer mais progressos na redução da taxa de inflação antes de vermos o nosso primeiro corte nas taxas. O Fed acabou mantendo as taxas estáveis novamente desta vez. Embora os banqueiros centrais analisem a inflação para ajudar a determinar o nível apropriado de custos de empréstimos, é importante considerar como cada um destes factores – inflação e taxas – impactam o poder de compra do consumidor. A inflação é a taxa de aumento dos preços ao longo do tempo. As taxas de juros têm tudo a ver com o custo do dinheiro. A inflação informa o que está acontecendo em termos de preços de tabela, enquanto as taxas de juros determinam se os mutuários podem pagar itens com preços mais elevados, como carros e casas, que geralmente exigem algum tipo de acordo de financiamento. Habitação Vemos a Stanley Black & Decker como um grande beneficiário dos cortes nas taxas do Fed devido à sua ligação ao mercado imobiliário. Isso não ocorre porque as taxas mais baixas tornam as ferramentas muito mais acessíveis (geralmente você não precisa financiar uma ferramenta elétrica), mas por causa do que leva os consumidores a sair e comprar essas ferramentas. É a grande compra, a casa, que catalisa a demanda. Hipotecas mais baratas e preços mais baixos impulsionarão a compra de casas. Isso significa mais construção de casas, o que traria a Stanley mais negócios no lado profissional. Mais proprietários também significam mais compradores potenciais do tipo de ferramentas necessárias para consertar coisas na casa e embarcar em projetos de renovação. Essa dinâmica de formação de casas também deverá proporcionar impulsos incrementais a empresas como a Best Buy e o retalhista de preços baixos TJX, através das suas marcas HomeGoods e HomeSense. Afinal, depois de comprar aquela nova casa, provavelmente você precisará mobiliá-la. Esse é o TJX. Provavelmente, você também examinará atualizações de eletrodomésticos e eletrodomésticos. Essa é a melhor compra. Ambos os retalhistas também puderam ver pessoas dispostas a gastar mais porque estão a gastar menos para contrair empréstimos nessas compras maiores (menos juros), deixando mais dólares discricionários nos seus bolsos. Bancos Falando em financiamento, temos de considerar os bancos que realmente concedem os empréstimos. No entanto, os benefícios de taxas mais baixas são menos claros. Por um lado, taxas mais baixas significam que um banco como o Wells Fargo ganha menos dinheiro com o dinheiro que empresta. Mas, por outro lado, o Wells Fargo poderá emprestar mais à medida que a procura por empréstimos aumentar. Embora tenhamos de ver como isso se compensa em termos de receitas de juros, pensamos que o aumento da procura de empréstimos e uma actividade económica mais robusta são um bom presságio para os bancos. Em última análise, um ambiente económico mais saudável, com fluxo contínuo de dinheiro, é uma coisa boa. Nossa outra ação financeira, o Morgan Stanley, foi prejudicada por taxas mais altas, já que muitos clientes transferiram dinheiro em busca de rendimentos mais elevados. À medida que as taxas descem, deveremos assistir a alguma dessa reversão dinâmica. O Morgan Stanley também tem um negócio robusto de banca de investimento que seria ajudado por taxas mais baixas, aumentando a procura de subscrição de ofertas públicas iniciais (IPO) e taxas de fusões e aquisições. A Biotech Danaher também deverá ver algum benefício, uma vez que taxas mais baixas levam a uma melhor dinâmica de financiamento para empresas de biotecnologia. Uma retração no financiamento da biotecnologia, após o colapso do Banco do Vale do Silício, prejudicou a demanda pelo portfólio de produtos biológicos da Danaher. O SVB era uma importante fonte de capital para empresas de biotecnologia. Assim, à medida que o financiamento de risco regressa e mais empresas de biotecnologia procuram abrir o capital, deveremos ver também um aumento na procura de produtos biológicos. Automóveis Outro vencedor do portfólio seria a Ford. Para a maioria das pessoas, comprar um carro significa pedir dinheiro emprestado a uma determinada taxa e pagá-lo em alguns anos. Tal como no caso da habitação, os pagamentos mensais tornam-se muito mais fáceis de gerir a taxas mais baixas e, portanto, a acessibilidade e a procura tendem a aumentar. A Ford tem se afastado dos veículos totalmente elétricos, que geram perdas de dinheiro, e investido mais recursos em híbridos de alta margem. Os números de vendas mensais comprovam a sabedoria desta estratégia. Qualquer ajuda na área de tarifas para tornar os carros mais acessíveis poderia turbinar um negócio que já está caminhando na direção certa. Enterprise Palo Alto Networks se destaca no lado empresarial. Nos últimos trimestres, a gigante da cibersegurança afirmou que os seus clientes – grandes e pequenas empresas – têm procurado ajustar as condições de pagamento devido aos custos de financiamento mais elevados. Embora não seja uma questão de procura, poderemos certamente ver mudanças no tom e no ritmo em torno da negociação e da dimensão dos negócios, à medida que as empresas se sentem melhor em relação aos custos de empréstimos mais baratos. A Salesforce, que também destacou uma atividade de negócios mais medida, pode não se beneficiar tanto com taxas mais baixas. Ainda estamos tentando descobrir até que ponto os ventos contrários são as taxas de financiamento em comparação com os clientes que percebem que podem conseguir resultados semelhantes aproveitando ferramentas generativas de inteligência artificial de rivais do Salesforce, como a Microsoft. (Veja aqui uma lista completa das ações do Charitable Trust de Jim Cramer.) Como assinante do CNBC Investing Club com Jim Cramer, você receberá um alerta de negociação antes que Jim faça uma negociação. Jim espera 45 minutos após enviar um alerta comercial antes de comprar ou vender uma ação do portfólio de seu fundo de caridade. Se Jim falou sobre uma ação na CNBC TV, ele espera 72 horas após emitir o alerta de negociação antes de executar a negociação. AS INFORMAÇÕES ACIMA DO CLUBE DE INVESTIMENTOS ESTÃO SUJEITAS AOS NOSSOS TERMOS E CONDIÇÕES E POLÍTICA DE PRIVACIDADE, JUNTAMENTE COM NOSSO AVISO LEGAL. NENHUMA OBRIGAÇÃO OU DEVER FIDUCIÁRIO EXISTE, OU É CRIADA, EM VIRTUDE DO RECEBIMENTO DE QUALQUER INFORMAÇÃO FORNECIDA EM RELAÇÃO AO CLUBE INVESTIDOR. NENHUM RESULTADO OU LUCRO ESPECÍFICO É GARANTIDO.
Furadeiras elétricas Stanley Black & Decker estão à venda em uma loja Home Depot em Colma, Califórnia.
David Paul Morris | Bloomberg | Imagens Getty
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